建行淄博市政务中心支行：慧眼识诈护银发，暖心劝阻守民财

9月28日，建行淄博市政务中心支行工作人员凭借敏锐的风险洞察力和高度的职业责任感，成功劝阻了一名老年客户办理异常开卡及手机银行业务，及时拦截一起潜在电信网络诈骗案件，切实守护了群众的“养老钱”，彰显了金融机构在反诈工作中的“前哨”作用。

当日，一位神色略显焦急的老年客户来到市政务中心支行，要求新开银行卡并开通手机银行。面对这一常规业务请求，当班柜员并未机械操作，而是按照“了解你的客户”原则进行例行询问。老人含糊表示办卡是为了接收某第三方机构的“转账返利”。这一异常表述立刻引起工作人员警觉——近年来，针对老年群体的“虚假补贴”“套路开户”诈骗频发，不法分子常以“高额返利”“机构补贴”为诱饵，诱导老年人开立账户用于洗钱或资金转移。

工作人员立即启动反诈应急预案，一方面安抚老人情绪，避免其因急躁而忽略风险；另一方面细致核实资金来源、对接人员及业务背景。经耐心沟通，老人透露自己是通过网络广告接触到该“机构”，对方承诺只要开通手机银行并绑定新卡，就能定期收到“返利资金”。结合近期公安机关通报的典型案例，工作人员判断这属于典型的“虚假返利+套路开户”诈骗模式：诈骗分子先以小额返利获取信任，随后诱导受害人开立多个账户，最终通过操控账户实施洗钱、套取资金等违法犯罪行为。

为帮助老人认清骗局，工作人员调取了同类诈骗案例的宣传资料，用通俗易懂的语言讲解诈骗手法和危害。经过近半小时的耐心劝导，老人终于幡然醒悟，意识到自己险些陷入骗局，当场放弃办理相关业务，并对网点工作人员的认真负责、及时劝阻表示衷心感谢。

此次成功堵截，充分体现了市政务中心支行一线员工高度的风险敏锐性和反诈履职能力。作为金融服务的前沿阵地，该行始终将客户资金安全放在首位，常态化开展反诈培训和案例演练，确保每位员工都能熟练掌握反诈识别技巧与处置流程。同时，针对老年客户群体易受骗的特点，配备专人提供风险提示和防诈宣传，将反诈工作融入日常服务的每一个细节。

下一步，支行将持续严把柜面风险关口，紧盯老年客群高发诈骗风险，进一步深化与公安机关的联动协作，常态化开展进社区、进网点的反诈宣传活动。通过“人防+技防+宣防”三位一体的防控体系，切实筑牢金融安全防线，全力守护群众“钱袋子”，为构建平安金融环境贡献坚实力量。

（通讯员 李智 王静博）