建行临沂分行：精准筛查严排查 反诈护企筑防线

为切实筑牢金融反诈安全屏障，有效防范化解商户涉诈风险，近期，建行临沂分行营业室创新风控排查模式，依托大数据统计模型开展商户风险精准筛查，扎实推进商户反诈排查与宣传工作，取得良好成效。

本次风险排查工作坚持科技赋能、精准施策。营业室充分运用大数据风控工具，建立智能化筛选机制，重点对经营范围含高风险特征、交易流水异常、存在涉诈隐患的商户进行精准标记，梳理形成重点排查名单，变“被动防控”为“主动预警”，大幅提升风险识别精准度。

针对筛查出的重点风险商户，营业室组建专项排查小分队，采取上门走访、面对面核验的方式开展实地排查。工作人员逐户核实商户经营资质、实际经营场景及资金交易情况，细致排查潜在涉诈、账户冒用、跑分洗钱等风险隐患。同时，结合典型反诈案例，向商户经营者普及电信网络诈骗、非法出借账户等金融风险知识，现场开展反诈宣教，引导商户规范使用账户、严守资金安全底线。

本次专项行动历时两周，累计完成32户重点商户实地排查及反诈宣传。下一步，建行临沂分行将持续深化科技风控应用，常态化开展商户风险排查与反诈宣传，织密金融安全防护网，切实守护辖区金融环境安全稳定。（通讯员 程慧）