重罚！总计超563万元！渤海银行涉11项违法行为被央行处罚 7名责任人被同步追责

近日，中国人民银行公示了银罚决字〔2026〕81-87号行政处罚信息。渤海银行股份有限公司因存在11项违法违规行为，被中国人民银行给予警告、没收违法所得8.510725万元，并处罚款534.37万元，合计罚款超542万元。同时，该行7名相关责任人被同步追责。相关处罚决定均于2026年9月8日作出，公示期限为五年。

处罚信息显示，渤海银行本次违规事项覆盖面极广，核心问题集中在以下11个方面：
　　1.违反金融统计相关规定
　　2.违反银行结算账户管理规定
　　3.违反代收业务管理规定；
　　4.违反银行卡收单业务管理规定；
　　5.违反网络安全管理规定；
　　6.违反数据安全管理规定；
　　7.违反反假货币业务管理规定；
　　8.违反国库科目设置和使用规定；
　　9.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
　　10.未按规定履行客户身份识别义务；
　　11.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。
　　同时，该行7名涉事责任人均被追责：财富管理与私人银行部林某“违反代收业务管理规定”被警告并罚款5万元；消费金融与信用卡部杨某芳、普惠金融事业部李某“违反信用卡采集、提供、查询及相关管理规定”各被罚款1万元;
　　内控合规部李某军因“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”被罚款2万元；消费金融与信用卡部李某、公司业务部张某均因“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”被分别罚款2万元。