建设银行沂州支行：织密反洗钱防线 把牢资金“监测关”

反洗钱是银行防风险、守底线的重要一环。在建设银行沂州支行，这项工作要求各岗位既各守一段，又协同一体。

柜员在办理开户、转账、存取现业务时，严格落实客户身份识别，做到“人证一致、用途清楚、金额匹配”，对代理业务核验双方身份证件与真实授权。营运主管依托系统对交易流水开展日常监测，重点关注“快进快出、分散转入集中转出、夜间高频小额”等异常特征，发现疑点及时启动人工研判与加强型尽职调查。对公开户中，客户经理坚持上门实地核查，核实经营地址、经营范围与实际控制人，防范空壳公司开户。网点合规联络员负责按流程报送大额和可疑交易报告，并做好资料留存与保密管理。

该支行持续开展反洗钱专题培训与案例警示教育，推动各岗位做到“身份认得准、交易看得懂、疑点报得及时”，切实履行国有大行反洗钱职责。（通讯员 尹雅雯）