建设银行沂州支行：严把开户关 守牢账户“入口”

账户是资金流动的源头，开户尽调松一毫，涉案账户风险就长一丈。在建设银行沂州支行，账户风险防控被拆解到每个岗位的“责任清单”上。

大堂经理在客户取号环节先行预检资料，询问开户用途，把异常情形提示在前面；柜员严格执行身份联网核查与人脸识别比对，做到“人证一致、用途清楚”；营运主管对开户用途、职业信息、受益人关系进行穿透研判，必要时启动加强型尽调；对公开户中，客户经理落实上门实地调查，核实经营地址与真实经营状态，杜绝“空壳开户”；后续则由营运主管牵头，配合后台做好账户分类管理与异常交易监测，对可疑账户及时采取管控措施。

此前，一名中年人陪同老人申办高额度借记卡，声称用于购买保险，老人却对产品一概不知。大堂经理第一时间捕捉疑点，柜员暂停办理，营运主管引导其与子女确认并留存风险提示书，最终确认系第三方借名开户，成功阻断风险。

沂州支行各岗位持续坚持“标准不降、服务不冷、疑点不放”，在提升服务温度的同时守牢账户入口，切实履行国有大行的社会责任。（通讯员 尹雅雯）