日照高新公安破获新型洗钱案

“55岁以上可领国家专项扶贫款，提供银行卡就能申领，完成任务还能拿补贴！”

听到这样的好事，不少中老年朋友难免心动。可你想不到，这看似惠民的福利背后，藏着一套精心设计的洗钱骗局，甚至还上演了诈骗团伙之间“黑吃黑”的戏码。

近日，央视新闻频道《法治在线》栏目《反诈最前沿》专题，以《警惕假借扶贫名义的洗钱圈套》为题，报道了日照市公安局刑侦支队联合高新区分局成功侦破的一起假借发放扶贫款实施诈骗的洗钱案件，揭开了不法分子伪装惠民政策实施犯罪的真实面纱。

案件突破口，来自一条普通的涉诈预警线索。日照高新区居民于某的银行卡账户流入一笔3万余元的可疑涉诈资金。顺着这笔资金深挖追查，一桩从2025年11月便开始运作的洗钱案件浮出水面。

最初，涉案人员焦某文接到自称“国家扶贫办”的陌生来电后，在对方指引下下载一款名为“繁荣民泰”的APP。平台建有万人聊天大群，还有专属客服，每天混杂转发真假难辨的扶贫政策，以每天8—28元签到补贴作为小诱饵，慢慢打消大家的戒备心理。

获取信任后，客服以资质审核为由，收集群众身份证、银行卡信息，推出所谓“爱心捐赠任务”。诈骗分子先往参与者账户打钱，再要求全额取现转出，许诺200—1000元任务奖励，完成即可领取扶贫款与证书。诈骗分子专门筛选50岁以上、银行卡状态良好的群体，还设置拉新奖励，拉人注册即可得补助，拉满十人就能当小组长，宣称月入过万，依靠熟人关系快速扩张洗钱网络。

“大家都以为自己在参与国家惠民项目，殊不知，所谓的‘爱心捐赠’，本质就是借用普通人的银行卡洗白电信诈骗赃款。”日照市公安局高新区分局刑侦大队民警陈虎说。

当焦某文等人卷入这场骗局，开始为上线流转资金之后，剧情出现意想不到的反转，组织者和上游诈骗团伙之间上演一出“黑吃黑”。

焦某文属于银行黑户，便借用他人银行卡接收资金。1.8 万元赃款到账后，他察觉资金来源可疑，却没有选择报警，反而伙同家人将钱款私自截留，直接卸载 APP。

尝到甜头的焦某文夫妇并未收手，为牟取更多非法利益，先后游说同乡焦某修、好友于某出借银行卡。二人在佣金诱惑下，按照指示接收、取现涉诈资金上交，沦为犯罪链条里的工具人，全案涉案资金共计6.8万元。

“案件查实后，焦某修、于某因出租出借银行卡，协助流转涉诈资金，触犯《中华人民共和国反电信网络诈骗法》相关规定，目前对上述两人进行了行政处罚。”陈虎说。目前，焦某文夫妇已被公安机关依法移送至东港区人民检察院审查起诉。

银行卡是个人重要金融凭证，绝不能为了一点蝇头小利随意出借、出租。天上不会掉馅饼，凡是打着高额扶贫款、刷流水赚佣金旗号的项目，务必擦亮双眼、提高警惕，切莫沦为犯罪分子的帮凶。