山东获批跨国公司本外币一体化资金池试点，四大突破便利集团全球资金调度

11月6日，山东省人民政府新闻办公室举行新闻发布会，邀请省委金融办负责同志等介绍山东持续提升跨境金融服务能力，助力打造高水平对外开放新高地情况。针对山东刚刚获批的跨国公司本外币一体化资金池业务试点，中国人民银行山东省分行二级巡视员毕德富介绍，资金池的核心作用，是帮助跨国公司集中运营管理其全球资金：通过归集集团内分散的本外币资金至主账户，实现池内资金余缺调剂与内部融资；同时开展经常项目集中收付与轧差净额结算，提高资金收付效率，降低结算成本与汇兑风险。在这项基础功能之上，本次升级的“组合拳”精准契合不同类型企业的需求，可概括为“扩面、提额、增质”。

毕德富表示，升级后的政策首先是“低版本”政策，重在“扩面”。它是面向中小规模跨国企业的普惠政策，准入门槛低，且设置了国际收支规模或营业收入“二选一”标准，自贸区内企业门槛金额还进一步减半，从而让更多企业以较低成本享受基础便利。

第二是“高版本”政策，重在“提额”。它是聚焦大型跨国集团的升级版政策。虽然准入门槛较高，但赋予了企业更大的境外放款额度，能够满足企业大额资金融通需求。

第三是“试点版”政策，突出“增质”。这也是山东刚获批的先行先试政策，是目前便利化程度最高的资金池版本。准入门槛与高版本一致，但在资金调拨和场景应用上实现了四个方面突破：跨境调拨“免审直通”，办理外债和境外放款收付款时，银行可凭指令直接办理，资金调拨由数天缩短至实时。内部拆借“错币种偿还”，允许境内成员企业间拆借资金用于经常项下对外支付，并可协商确定偿还币种。据测算，每拆借10亿美元，汇兑成本可节省约370万美元。集中收付“在岸归集”，境内外成员企业间的跨境收付款，允许以内部记账代替实际划转，提高资金结算效率，降低跨境交易成本。收付安排“自主灵活”。过去主办企业代境外成员办理涉外收付款必须“先收后付”，现在允许企业根据资金状况自主决定收付顺序，从而提高资金调拨灵活性，盘活集团闲置资金。

关于企业如何享受政策红利，总体原则是“因企制宜、按需申请”。符合条件的企业可向所在地外汇局申请。大型跨国集团，若计划开展资金池业务，可以直接评估申请试点版，一步到位享受最高便利化水平。在促进便利化政策直达企业的同时，外汇局将指导相关银行建立监测评估机制，扎实履行好展业改革和真实合规审核，并加强外汇事中事后监管和分析预警，切实防范跨境资金异常流动风险，确保试点工作合规稳健开展。

毕德富表示，下一步，外汇局山东省分局将加大政策宣介和培训力度，指导银企完善内控制度，针对重点企业开展“一对一”辅导，力争政策红利在山东充分释放，助力全省高水平对外开放。

大众新闻·齐鲁壹点记者 黄寿赓