浦发银行济南分行成功拦截境外非法炒金高风险业务

近日，浦发银行济南潍坊寿光支行在账户管控及客户解控业务中，严格落实消费者权益保护相关要求，成功处置一起客户参与境外MT5平台非法炒黄金的高风险事件，切实保护客户资金安全，防范客户卷入涉赌涉诈、跨境洗钱风险。

当日，客户至网点申请账户解控，计划解封后继续通过境外MT5平台进行黄金交易。支行运营主管在业务问询、流水核查中，发现客户对境外非法金融平台风险认知不足，仍有继续交易的意愿。我行工作人员第一时间联动属地公安民警到场，共同对客户开展风险警示教育。

经核实，客户使用本行储蓄卡向境外MT5平台出入金，资金交由境外交易商兑换美元交易，回款由陌生主体结算。该平台无国内监管资质，资金链路复杂，交易对手分散，属于非法金融活动，极易造成资金损失，账户也存在被用于洗钱的风险。客户交易呈现小额、高频特征，单笔金额1000-3500元，隐蔽性强。

运营主管与公安民警共同向客户讲解非法金融活动的危害、相关金融法律法规，告知参与外盘炒金面临资金被骗、账户惩戒、承担法律责任等后果。经耐心宣教劝阻，客户充分了解潜在风险，承诺注销MT5平台账号，不再参与该类交易，账户后续仅用于日常合法收支。

下一步，浦发银行济南潍坊寿光支行将持续抓实消保工作：一是在柜面、厅堂常态化开展反诈和非法金融风险提示，把消保宣教融入开户、解控、额度调整等业务全流程；二是加强一线员工风险识别培训，提升对境外平台炒汇、炒金等新型非法交易的甄别能力；三是持续深化警银联动，前置风险劝阻，从源头守护金融消费者财产安全，夯实消保管理基础。

（大众新闻记者 胡羽 龙女）