建设银行东营垦利支行多措并举筑牢反洗钱安全防线

近年来，洗钱犯罪手段不断翻新，电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动与洗钱行为交织叠加，反洗钱工作面临新形势新挑战。建设银行东营垦利支行深入贯彻上级行反洗钱工作部署，认真落实新修订《中华人民共和国反洗钱法》及各项监管要求，坚持风险为本原则，从客户准入、交易监测、宣传教育等方面持续发力，织密反洗钱防护网，切实维护金融安全和社会稳定。

强化组织领导，压实工作责任。支行把反洗钱工作作为防范金融风险、履行社会责任的重要抓手，明确岗位职责，层层压实责任。将反洗钱制度执行情况纳入绩效考核和合规检查重点，定期召开反洗钱工作例会，分析风险形势，通报问题整改情况，确保各项部署落地见效。

严把客户准入，做实身份识别。各网点严格执行“了解你的客户”原则，在开户、变更、挂失等业务环节认真落实客户身份识别和尽职调查制度，做到“人证合一、信息真实”。特别是对法人客户认真核实营业执照、法定代表人及受益所有人信息，穿透识别实际控制人，严防空壳公司、异常开户。对高风险客户实施强化尽职调查，深入了解其经营状况、资金来源和交易目的，从源头上阻断洗钱风险。

紧盯交易监测，提升甄别质效。依托反洗钱监测系统，对大额交易和可疑交易实施动态监测，及时捕捉异常交易特征。对系统预警信息逐笔开展人工甄别，坚持“数量服从质量”，不放过任何可疑线索。深入开展账户风险排查，对长期不动户、一人多户、频繁挂失补卡等异常情形逐户核实，及时采取管控措施。同时积极落实“断卡”行动部署，配合做好涉诈涉赌账户排查治理，坚决斩断违法犯罪资金转移链条。

深化警银协作，加强宣传教育。主动加强与公安机关的沟通协作，建立信息共享、线索移送、联合处置机制，对发现的涉诈涉赌可疑线索第一时间报告，协助做好账户冻结、资金拦截等工作。在柜面业务中加强风险提示，对老年客户、大额转账客户主动开展防诈提醒，守好客户“钱袋子”。结合“3·15”消费者权益保护日、反洗钱宣传月等节点，组织员工走进社区、学校、企业，通过发放宣传折页、现场讲解、以案说法等方式普及反洗钱知识，提升公众风险防范意识。常态化开展反洗钱业务培训，通过案例教学、岗位练兵提升员工识别处置洗钱风险的能力。

下一步，建设银行东营垦利支行将持续深入贯彻落实新修订《中华人民共和国反洗钱法》要求，健全洗钱风险管理机制，强化科技赋能和精细化管理，不断提升洗钱风险识别、评估和防控能力，以更高标准、更实举措筑牢反洗钱安全防线，为维护经济金融秩序、守护人民群众财产安全贡献建行力量。（马振军杨克军）