工商银行聊城分行成功上线全市首个云司库系统集成项目

作为资金管理拳头产品，云司库可满足企业多账户资金归集、资金计划、支付管控、账户全景查询等综合司库管理需求。2026年10月，工行聊城分行成功为辖内某重点企业客户落地云司库与用友T+财务系统集成项目，是全市首个云司库与用友ERP系统直联项目。该项目顺利打通企业财务与云司库的数据通道，实现资金业务线上化、自动化、一体化管理，取得全市系统该领域业务“零的突破”，标志着该行结算与现金管理数字化服务能力再上新台阶。

该客户以用友T+作为核心财务核算系统，提出收付款流程线上化、账务自动对账、业务流程闭环等诉求。项目推进初期面临多项难点：一是企业分子公司与账户数量繁多，交叉审批链路复杂，业务规则梳理难度大；二是异构系统对接适配难度大，用友T+作为广泛应用的财务ERP系统，其标准化接口与该行云司库原生交互字段不匹配；三是实施环节复杂，联调环境搭建、系统联调、压力测试、安全校验工作量大，且作为辖内首例，暂无成熟案例可供复用，需从零起步破局。

项目启动后，该行公司金融业务部迅速组建专项攻坚团队，建立省分支纵向联动、跨部室横向协同机制。其中，省行司库团队提供方案及接口指导，协调工银科技提供技术支持；该行产品经理对接企业财务人员，深挖资金管理痛点，跟进进度、上报堵点，科技部负责网络部署、安全校验与接口联调。团队建立周例会与应急沟通机制，业务端梳理场景流程，科技端落地开发配置，协同推进项目实施。

在实施攻坚上，团队主动克服多项困难：面对企业分子公司数量繁多、业务规则复杂的难题，银企双方分层梳理集团组织架构、账户台账与资金审批流程，按分子公司维度分类形成标准化业务规则清单；聚焦异构系统对接适配难度大的痛点，双方技术人员制定接口联调规范与异常重传机制，打通ERP收付款指令下发、回单对账信息双向互通通道，实现异构系统数据交互；围绕实施环节复杂、系统联调工作量大的技术挑战，工银科技制定分阶段实施计划并提供远程支持，逐项攻克技术堵点，保障项目按计划推进。

历经需求调研、方案设计、接口开发、多轮联调、投产校验等全流程攻坚，云司库与用友T+系统集成项目现已成功上线。上线后，企业财务人员可直接在用友T+内实时查询工行账户余额及交易明细，发起付款指令并推送至云司库执行，交易数据自动回传ERP系统。该模式减少财务手工录入与线下对账工作，实现资金审批线上闭环，提升资金可视度与支付安全性，建成“财务系统发起、云司库管控、银行落地结算”的一体化银企资金管理体系。作为全市系统首个落地案例，成功增强了银企合作黏性，提升该行结算与资金沉淀能力，并为辖内同类企业财资数字化转型提供可借鉴、可复制的“聊城样本”。

下一步，工行聊城分行将以此次项目为新起点，加快标杆案例复制推广，深耕结算与现金管理业务，立足企业实际经营与财资管理需求，深化银企数字化系统对接服务，输出定制化现金管理综合方案，以金融数字化产品助力辖内企业提质增效，赋能地方实体经济高质量发展。（高璇）