建设银行临沂西城支行——以案为鉴守初心 合规筑墙防风险

中某集团非法集资爆雷案件，是近年来大型金融风险案件的典型缩影，无数投资者血本无归，扰乱了金融市场秩序，造成了恶劣的社会影响。此案为全体金融从业者敲响了警钟，深刻认识到防范非法集资、坚守合规底线是从业之本，责任重大、不容松懈。

如今，非法集资套路早已迭代升级。不法分子不再是简单的虚假集资，而是借助财富管理、高端理财等外衣，以高息回报为噱头，极具隐蔽性和迷惑性。同时，金融行业风险无处不在，一念松懈、一念贪利，就可能触碰法律红线。作为金融服务的前沿窗口，手握客户信任，稍有疏忽就可能成为非法集资滋生的突破口，不仅会造成客户财产损失，也会给银行声誉带来致命打击。

作为银行从业者应该立足本职岗位，以该案为镜，严守规章、履职尽责。

首先，严守从业底线，筑牢思想防线。常态化学习金融法律法规和行业合规制度，摒弃侥幸心理，坚决抵制各类利益诱惑。绝不参与、推介、引流非正规金融产品，杜绝飞单、私售理财、协助外部非法集资转账等违规违纪行为，坚守职业操守。

其次，履职岗位职责，严控业务风险。在日常柜面业务、客户服务中，重点关注大额转账、异地异常汇款、老年客户高额投资转账等可疑业务，主动询问、耐心劝阻，精准识别非法集资风险，及时从源头阻断风险传播。

最后，主动宣教引导，践行服务使命。积极向客户普及金融知识，揭露高息理财、保本增值等非法集资常见骗局，引导客户树立理性投资观念，认准银行正规投资渠道，守护好群众的财产安全。

合规于心，防范于行，金融风控无小事，警钟长鸣不松懈。非法集资风险隐蔽性强、危害性大，防范工作贵在坚持、重在落实。在今后的工作中，我将始终坚守合规初心，摒弃侥幸麻痹思想，持续夯实金融合规知识储备，锤炼风险识别处置能力。以高度的责任心和严谨的工作作风，严把业务关口、严守风控底线，主动践行金融从业者的责任与担当，全力守护群众财产安全和金融市场稳定，坚决杜绝各类金融风险隐患发生。（通讯员 吕明珠）